타이거ETF 공식 홈페이지에 방문하니 정말 많은 미국 ETF들이 추가되어 있더라고요! 그중 레버리지, 인버스, 선물, 헤지(hedge) 등이 포함된 상품은 제외하고 수익률을 비교해 보도록 할게요.
비교할 상품은 아래와 같습니다.
- TIGER 미국S&P500(360750)
- TIGER 미국다우존스30(245340)
- TIGER 미국나스닥100(133690)
- TIGER 미국나스닥바이오(203780): 나스닥에서 바이오를 모아둔 ETF
- TIGER 미국달러단기채권액티브(329750): 미국 단기 채권 ETF
- TIGER 미국필라델피아반도체나스닥(381180): 나스닥의 반도체 기업을 모아둔 ETF
- TIGER 미국테크TOP10(381170): 나스닥에서 시총이 가장 큰 10대 테크 기업
S&P500 Vs. 나스닥100 Vs. 다우존스30
가장 먼저 비교할 것은 S&P500, 다우존스30, 나스닥100입니다. 올해 수익률, 1년 수익률을 보면 세 ETF의 수익률이 크게 차이가 없습니다. 다우존스가 다른 친구들에 비해 3%정도 밀리는 정도에요. 대신 다우존스는 현금 배당이 꾸준히 찍힌다는 장점이 있습니다.
5년 수익률로 봤을 때에도 S&P500과 다우존스는 큰 차이가 없다는 것을 확인할 수 있는데요, 반면 나스닥은 수익률이 2배가 넘습니다! 시세차익을 위한 장투를 생각하신다면 미국나스닥100이 좋습니다!
S&P500 Vs. 나스닥바이오 Vs. 달러단기채권액티브
앞서 보여드렸던 무난무난한 S&P500과 나스닥바이오, 달러단기채권액티브와 비교해보았습니다. 단기채권은 1년을 두고 봤을 때에는 내내 적자를 봤었지만. 올해 초에 투자하셨다면 꽤 의미있는 수익을 거두셨을 것 같아요! 바이오는 수익률이 좋긴 하지만 그래도 올 초에 투자하신 것보다 1년 전에 투자하셨을 때 훨씬 더 많은 재미를 보셨을 것 같습니다! 바이오의 수익은 좋지만 주가 등락이 크다는 게 단점 같네요.
S&P500 Vs. 필라델피아반도체나스닥 Vs. 테크Top10
마지막으로 볼 친구들은 필라델피아반도체나스닥과 미국테크TOP10인데요, 새롭게 상장된 ETF들이라 장기적인 수익률을 볼 수는 없습니다. 다만 필라델피아반도체는 SOXX라는 ETF를 통해 수익을 유추할 수 있습니다. 반도체의 경우, 1년 전에 투자하셨으면 S&P500이나 나스닥100에 비해 엄청난 재미를 보셨겠지만, 올해 투자를 시작하셨으면 훨씬 답답하셨을 것 같습니다.
수익률 직접 계산하기(Top10 Vs. S&P500 Vs. 나스닥100 Vs. 다우존스30)
Top 10의 경우, 공시된 포트폴리오를 활용하여 수익률을 비교해보았습니다. 확실히 상위 10종목만 모아둔 경우 수익률이 더 높네요!
수익률 최종 정리
최근 1년 내의 수익률은 아래의 순서인 것 같네요.
1. TIGER 미국필라델피아반도체나스닥
2. TIGER 미국테크TOP10
3. TIGER 미국S&P500
4. TIGER 미국나스닥100
5. TIGER 미국나스닥바이오
6. TIGER 미국다우존스30
7. TIGER 미국달러단기채권액티브
다만, 장기적으로 봤을 때에는 나스닥이 S&P500보다 수익률이 더 좋고, 상품들의 배당금이 반영되어 있지 않다는 걸 고려해서 투자하면 좋을 것 같습니다. 반드시 한 종목만 구매할 필요도 없으니, 비율을 조절하면서 다양한 종목을 함께 사는 것도 좋을 것 같아요! 새롭게 추가된 미국필라델피아와 테크TOP10이 정말 인상적이네요!
국내 배당주와 국내에 상장된 해외 투자 ETF는 중개형 ISA로 투자할 때 특히 효율이 좋은 금융상품입니다. 다른 계좌로 투자할 때보다 세금 혜택이 훨씬 좋기 떄문이죠. 하지만, 세금혜택이 아무리 좋다고 하더라도, 수익이 발생하지 않는다면 투자하는 의미가 없을 거에요. 그래서 특히 세금을 많이 낼 수 있는 국내 상장된 미국 ETF 상품들의 수익률을 비교해보도록 하겠어요.